1. Ustal punkt początkowy
Wybierz miesiąc i zapisz środki dostępne na jego początku. Oddziel oszczędności przeznaczone na konkretny cel od pieniędzy na bieżące wydatki. Jeśli wynagrodzenie dopiero wpłynie, uwzględnij je w planie, ale nie traktuj jako już otrzymanej kwoty.
Wypełniony przykład pomaga poznać układ arkusza. Własne dane wpisuj w osobnej, czystej kopii — w ten sposób przykładowe transakcje nie powiększą Twoich wyników.
2. Rozpisz prosty plan
Nie musisz zaczynać od kilkudziesięciu kategorii. Na początek wystarczą dom i rachunki, jedzenie, transport oraz pozostałe wydatki. W osobnej pozycji zaplanuj środki, które chcesz odłożyć.
| Pozycja | Kwota |
|---|---|
| Środki na początku miesiąca | 500 zł |
| Otrzymane wynagrodzenie | 5 000 zł |
| Dom i rachunki | 2 000 zł |
| Jedzenie | 1 000 zł |
| Transport | 400 zł |
| Pozostałe wydatki | 300 zł |
| Odłożone środki | 500 zł |
Do dalszego rozdysponowania: 1 300 zł
500 + 5 000 − 2 000 − 1 000 − 400 − 300 − 500 = 1 300 zł. To przykład obliczenia, a nie zalecany podział Twoich dochodów.
3. Zapisuj transakcje raz
Przy każdym wpisie zanotuj datę, kategorię i kwotę. Ustal jeden sposób ujmowania przelewów na oszczędności: jeśli odejmujesz je jako odłożone środki, nie dodawaj ich drugi raz do wydatków.
Podobnie traktuj listę zakupów. Lista jest planem. Faktycznie opłacony zakup trafia do rejestru wydatków tylko raz, nawet gdy korzystasz także z osobnego narzędzia zakupowego. Przelew pomiędzy własnymi kontami nie jest nowym wynagrodzeniem.
4. Porównaj plan z wykonaniem
Jeśli limit na jedzenie wynosi 1 000 zł, a zapisane wydatki to 820 zł, do tego limitu pozostaje 180 zł. Nie oznacza to jednak, że masz 180 zł wolnych środków na koncie — saldo całego miesiąca zależy też od innych wydatków i wpływów.
Raz w tygodniu porównaj rejestr z płatnościami i gotówką. Przy rozbieżności sprawdź brakujące oraz podwójne wpisy. Na koniec miesiąca dostosuj następny plan do rzeczywistych kosztów.
Który wariant OGARNIJ pasuje do tego sposobu pracy?
START obejmuje rejestr codziennych dochodów i wydatków, limity oraz podsumowania. PRO rozszerza planowanie o rachunki, cele i widoki miesięczne. Pliki XLSM wymagają desktopowego Microsoft Excel do obsługi przycisków VBA; licencja Excel nie jest częścią zestawu.
Nie korzystasz z Excela? Przeczytaj porównanie arkusza i planera PDF albo rozpocznij od bezpłatnej karty do wydruku.